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篇(1)

[關(guān)鍵詞]消防工程 風(fēng)險識別 風(fēng)險應(yīng)對 風(fēng)險管理

前言

建筑消防工程在施工過程中，受各種各樣不確定的因素的干擾，使整個消防工程的進度、質(zhì)量、安全以及費用等在可控范圍之外。因此，對建筑消防工程施工過程中的風(fēng)險的識別、分析評估，進而如何應(yīng)對和監(jiān)控這些風(fēng)險是我們必須面對和重視的問題。

一、建筑消防工程風(fēng)險

（一）風(fēng)險與風(fēng)險的分類

建筑消防工程風(fēng)險是在工程目標規(guī)定的條件下，該目標不能實現(xiàn)的可能性。

建筑消防工程風(fēng)險按來源分可分為自然風(fēng)險和人為風(fēng)險；按風(fēng)險對象分可分為財產(chǎn)風(fēng)險、人身風(fēng)險和責(zé)任風(fēng)險；按影響范圍分，風(fēng)險也可分為基本風(fēng)險和特殊風(fēng)險等。

（二）建筑消防工程風(fēng)險的特性

建筑消防工程風(fēng)險具有下列特性：

1.建筑消防工程風(fēng)險的客觀性。建筑消防工程的風(fēng)險始終是客觀存在的，無論是自然災(zāi)害還是社會生活中的矛盾沖突，都是不以人的意志為轉(zhuǎn)移的。

2.建筑消防工程風(fēng)險的不確定性。風(fēng)險事件是否發(fā)生、何時發(fā)生和發(fā)生后會造成什么樣的后果均是不確定的。但人們可以根據(jù)歷史數(shù)據(jù)和經(jīng)驗，對其做出一定程度上的分析和預(yù)測。

3.建筑消防工程風(fēng)險的可變性。當(dāng)風(fēng)險因素發(fā)生變化時，就會引起風(fēng)險的可能性、風(fēng)險的后果等發(fā)生變化。

4.建筑消防工程風(fēng)險的階段性。它包括潛在階段、發(fā)生階段和后果階段。

二、建筑消防工程風(fēng)險識別

建筑消防工程風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的第一步，也是十分重要的一步。風(fēng)險識別是要確定在工程項目實施中存在哪些風(fēng)險，這些風(fēng)險可能會對工程產(chǎn)生哪些影響，并將這些風(fēng)險及其特性歸檔。

（一）風(fēng)險識別的原則

在風(fēng)險識別過程中，應(yīng)遵循以下原則：⑴先懷疑，后排除；⑵排除與確定并重；⑶由粗及細，由細及粗；⑷嚴格界定風(fēng)險內(nèi)涵并考慮風(fēng)險因素之間的相關(guān)性；⑸必要時，作實驗論證。

（二）風(fēng)險識別的過程和方法

建筑消防工程的風(fēng)險識別方法往往是經(jīng)驗數(shù)據(jù)資料分析、風(fēng)險調(diào)查、專家咨詢和實驗論證等方式。在經(jīng)驗數(shù)據(jù)資料分析中，要注意對類似建筑數(shù)據(jù)的收集，包括過去建設(shè)過程中的檔案記錄、工程總結(jié)、工程質(zhì)量、工程驗收資料與安全事故處理文件等，找出相關(guān)的參考數(shù)據(jù)。在風(fēng)險調(diào)查中，通過風(fēng)險分解的方式，建立建筑消防工程初始風(fēng)險清單。在初始風(fēng)險清單建立后，仍需根據(jù)建筑工程自身的特點進一步識別風(fēng)險，并在實踐中做出必要的修正和補充。專家咨詢一般可召集有關(guān)專家開會，對特殊建筑的消防方案提出各自的意見，也可采用問卷式調(diào)查，在獨立的基礎(chǔ)上發(fā)表自己的觀點。再由風(fēng)險管理人對專家發(fā)表的意見加以歸納分類、整理分析。

三、建筑消防工程風(fēng)險應(yīng)對與風(fēng)險管理

建筑消防工程常用的風(fēng)險應(yīng)對策略和措施有：風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險緩解、風(fēng)險自留和風(fēng)險利用，以及這些策略的組合。

（一）風(fēng)險規(guī)避

風(fēng)險規(guī)避就是以一定的方式消除風(fēng)險或消除風(fēng)險產(chǎn)生的條件，或者保護工程的目標不受風(fēng)險的影響。從風(fēng)險管理的角度看，風(fēng)險規(guī)避從源頭上消除風(fēng)險，是一種最徹底的消除風(fēng)險影響的方法。

1.風(fēng)險規(guī)避的方式

風(fēng)險規(guī)避的方式有如下兩種：（1）規(guī)避風(fēng)險事件發(fā)生的概率。（2）規(guī)避風(fēng)險事件發(fā)生后可能有的損失。

2.風(fēng)險規(guī)避計劃系統(tǒng)

在建筑消防工程中，風(fēng)險規(guī)避計劃系統(tǒng)可由預(yù)防計劃、災(zāi)難計劃和應(yīng)急計劃三部分組成。

3.風(fēng)險規(guī)避的局限性

風(fēng)險規(guī)避也存在一定的局限性：（1）在某些條件下，風(fēng)險規(guī)避會喪失一些機會或阻礙創(chuàng)新。（2）風(fēng)險規(guī)避受信息的制約較大，當(dāng)風(fēng)險識別和風(fēng)險估計還沒有充分把握時，風(fēng)險規(guī)避的策略會受到很大的影響（3）采取風(fēng)險規(guī)避的策略有時不太現(xiàn)實，付出的代價比較昂貴，回避風(fēng)險的同時也失去了一些從風(fēng)險中獲得收益的可能性。

（二）風(fēng)險轉(zhuǎn)移

風(fēng)險轉(zhuǎn)移是將某風(fēng)險的結(jié)果連同風(fēng)險應(yīng)對的權(quán)利和責(zé)任轉(zhuǎn)移給他方，是由各方承擔(dān)風(fēng)險。轉(zhuǎn)移風(fēng)險僅將風(fēng)險管理的責(zé)任轉(zhuǎn)移給他方，并不能消除風(fēng)險。風(fēng)險分擔(dān)的原則是：任何一方風(fēng)險都應(yīng)由最適宜承擔(dān)該風(fēng)險或最有能力進行風(fēng)險應(yīng)對的一方承擔(dān)。因此，符合這一原則的風(fēng)險轉(zhuǎn)移是合理的，各方可取得雙贏或多贏的結(jié)果。

（三）風(fēng)險自留

風(fēng)險自留亦稱風(fēng)險接受，時一種由工程主體自行承擔(dān)風(fēng)險后果的一種風(fēng)險應(yīng)對策略。它不改變建筑消防工程風(fēng)險的客觀性質(zhì)，即它既不改變工程風(fēng)險發(fā)生的概率，也不改變工程風(fēng)險潛在損失的嚴重性。風(fēng)險自留是一種風(fēng)險財務(wù)技術(shù)，明知有風(fēng)險而不去控制。風(fēng)險自留用于殘余風(fēng)險的處置，面對眾多的風(fēng)險，總會有一些難以把握的風(fēng)險及造成的損失，工程的主體自己承擔(dān)或保留。

（四）風(fēng)險利用

風(fēng)險利用是建筑消防工程風(fēng)險應(yīng)對更高的一個層次，它主要針對一些投機性質(zhì)的風(fēng)險，通過對風(fēng)險的把握和駕馭，可以化不利的后果為發(fā)展機遇。

（五）建筑消防工程風(fēng)險管理決策

建筑消防工程風(fēng)險管理決策，就是風(fēng)險管理者在占有一定的信息基礎(chǔ)上，從若干可能實施的方案中，通過分析、評價和判斷，選出滿意的方案。

四、綜合評價

建筑消防工程風(fēng)險管理是一個綜合的、復(fù)雜的過程，僅僅對其中的每個步驟進行研究是不能滿足建筑消防風(fēng)險工程管理的需要的，它需要管理者將從風(fēng)險識別直至風(fēng)險應(yīng)對的每個步驟融合成一個整體，綜合運用消防工程學(xué)、風(fēng)險管理學(xué)、統(tǒng)籌學(xué)、經(jīng)濟學(xué)、保險學(xué)等多種知識進行管理和決策。

（一）風(fēng)險評估方法選擇

風(fēng)險評估方法的選擇將會最終決定風(fēng)險應(yīng)對方式的選擇，根據(jù)不同類型的工程和風(fēng)險，風(fēng)險評估方法也有所不同。

（二）風(fēng)險應(yīng)對方式選擇

風(fēng)險應(yīng)對方式的選擇是與風(fēng)險評估緊密相連的，風(fēng)險評估的結(jié)果直接決定了風(fēng)險應(yīng)對方式的選擇。不同類型的風(fēng)險要選擇最適合的風(fēng)險應(yīng)對方式，而正確的應(yīng)對方式的選擇，正是風(fēng)險管理的目的所在。通常最基本的風(fēng)險應(yīng)對方式是風(fēng)險規(guī)避，因為風(fēng)險規(guī)避從源頭上消除風(fēng)險，最徹底的消除風(fēng)險影響的方法。但對于不同的情況也要具體分析。

（三）風(fēng)險評估與風(fēng)險應(yīng)對

建筑消防工程風(fēng)險管理的每一個步驟都是十分重要的，前一個步驟是后一個的前提和基礎(chǔ)，但根據(jù)不同的具體情況其輕重緩急也要具體的分析。一般來說，對于發(fā)展比較成熟的建筑消防工程，由于其風(fēng)險評估系統(tǒng)比較完善，而且經(jīng)過了國外多年的經(jīng)驗總結(jié)和論證，那么對風(fēng)險應(yīng)對方法的選擇就比較重要；而對于發(fā)展不夠成熟的建筑消防工程及其分支系統(tǒng)，其風(fēng)險評估系統(tǒng)的發(fā)展尚不成熟，我國幾乎沒有一套成型的風(fēng)險評估體系，也缺少相應(yīng)的法規(guī)，而無法對風(fēng)險的比較準確的評估，在此基礎(chǔ)上所做出的風(fēng)險應(yīng)對，其可靠性和有效性是難以達到預(yù)期目的的，因此，這種情況下，風(fēng)險評估就尤其重要。

五、結(jié)束語

建筑消防工程風(fēng)險管理是消防上一個重要的部分，它在整個建筑消防工程中起著舉足輕重的作用。通過對建筑消防工程風(fēng)險管理的研究，可以有效的避免或減少建筑消防工程的損失，對消防的性能化設(shè)計起著有力的促進作用，為綜合消防分析理論提供了技術(shù)支持。本文對建筑消防工程管理的過程只是做了初步簡單的闡述。

[參考文獻]

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篇(2)

關(guān)鍵詞：金融投資 主要風(fēng)險 類別 應(yīng)對策略

一、金融投資的內(nèi)涵及其主要風(fēng)險

隨著商品經(jīng)濟的不斷發(fā)展，一個重要的產(chǎn)物應(yīng)運而生，即金融投資，它主要是在實物投資的前提下發(fā)展起來的，且目前已經(jīng)成為了投資中的一種主要方式。對于金融投資的概念，目前還尚未有統(tǒng)一的界定。但是學(xué)界對于金融投資，也存在廣義與狹義的界定之分。通常來說，金融投資不僅能夠增強資產(chǎn)的流動性，同時還能將企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險分散，并為其帶來一定的利益。在金融投資的過程中，其面臨的風(fēng)險非常多，因此本文則就以下幾個風(fēng)險對其進行了詳細的闡述。

（一）市場風(fēng)險

在金融投資的過程中，不斷波動的市場風(fēng)險，也會造成其產(chǎn)生一定的市場風(fēng)險。一般來說，不論哪一種經(jīng)濟組織或者企業(yè)，其都是在市場環(huán)境下完成一定的生產(chǎn)活動以及經(jīng)營活動。而客觀上的市場環(huán)境狀態(tài)不斷的在發(fā)生改變，例如政府調(diào)整行業(yè)政策、宏觀經(jīng)濟的增長狀況、行業(yè)周期變化等。這些因素都有可能給金融投資帶來風(fēng)險。

（二）信用風(fēng)險

在金融投資的過程中，其面臨的違約風(fēng)險則稱之為信用風(fēng)險。實際上企業(yè)所進行的金融投資，主要是與被投資者之間制定一個契約。如果在執(zhí)行的過程中存在違約情況，就會造成金融投資出現(xiàn)信用風(fēng)險。對于金融投資者來說，如果發(fā)生新用途風(fēng)險，就會給投資造成嚴重的影響。例如在債券投資的過程中，當(dāng)投資者購買了債券，且債券到期之后，如果企業(yè)沒有按照約定及時的還款付息，就會導(dǎo)致金融投資出現(xiàn)極大的信用風(fēng)險。

（三）利率風(fēng)險

在金融投資的過程中，利率的改變也會導(dǎo)致一定的風(fēng)險。通常情況下，利率如果上調(diào)，那么金融投資的資產(chǎn)價值就會降低，而利率降低，就會促使資產(chǎn)價值上升。隨著市場化利率的發(fā)展，在金融投資的過程中，由于利率改變而帶來的風(fēng)險正在不斷的擴大。因此在金融投資的過程中，必須對利率予以高度重視，從而避免金融投資過程中出現(xiàn)利率風(fēng)險。

（四）經(jīng)營風(fēng)險

在金融投資中，被投資者的經(jīng)營狀況，也會對其產(chǎn)生一定的影響，從而使得金融投資出現(xiàn)一定的風(fēng)險。無論是投資債券或者股票，被投資者的經(jīng)營情況以及經(jīng)濟狀況等，都會對金融投資本身產(chǎn)生直接影響。例如，如果選擇一家經(jīng)營狀況良好的企業(yè)進行投資，不論是投資其債券或者股票等，所面臨的風(fēng)險均相對較小。隨著市場競爭的日益激烈，企業(yè)所面臨的經(jīng)營風(fēng)險也在不斷的增大。因此在金融投資的過程中，需要對被投資者的經(jīng)營狀況進行深入的分析，以避免較大的經(jīng)營風(fēng)險發(fā)生。

二、金融投資中風(fēng)險的應(yīng)對策略

（一）加強對投資分散性的重視

在金融投資的過程中，其風(fēng)險主要分為兩種，即系統(tǒng)與非系統(tǒng)風(fēng)險。其中，系統(tǒng)風(fēng)險產(chǎn)生的原因主要是利率政策的變動、宏觀經(jīng)濟的波動等，這種風(fēng)險對于各種類型金融投資都會產(chǎn)生一定的影響，且借助分散投資也不能進行有效的化解。而對于非系統(tǒng)風(fēng)險來說，其化解的方式可以借助投資風(fēng)險來實現(xiàn)，但是在投資的過程中，要對分散性投資加強重視，并科學(xué)的搭配金融投資。例如外匯、債券、股票之間要具有合適的比例。這樣才能實現(xiàn)投資風(fēng)險對沖，并將其控制在合理的范圍之內(nèi)。因此金融投資必須采取有效的措施規(guī)避系統(tǒng)風(fēng)險，并通過分散性的投資來應(yīng)對非系統(tǒng)風(fēng)U。

（二）完善風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁策略

在金融投資風(fēng)險應(yīng)對的過程中，風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁也是非常重要的策略之一。在金融投資風(fēng)險中，對于可以轉(zhuǎn)嫁的風(fēng)險，要盡力轉(zhuǎn)嫁，從而降低投資風(fēng)險。例如企業(yè)可以采取保險、售賣的方式，來轉(zhuǎn)嫁投資風(fēng)險，并將其轉(zhuǎn)嫁給另外的經(jīng)濟體。而在轉(zhuǎn)嫁方式如果為保險，則需要在一定程度上將投資風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給保險人；而如果轉(zhuǎn)嫁方式為購買債券，則可以將這些債券公開售賣，已達到轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險給購買者的目的。而對于投資風(fēng)險的轉(zhuǎn)嫁，其在某種意義上來說，也是投資者的利益讓渡，因此企業(yè)的轉(zhuǎn)嫁的風(fēng)險的代價則是利益。

（三）靈活規(guī)避風(fēng)險

對于投資風(fēng)險的規(guī)避，主要針對的是投資風(fēng)險較大而采取的應(yīng)對策略。對于金融投資的風(fēng)險，其造成的損失有大有小，而一些小的損失投資者有能力承受，而對于大的損失，一般投資者都無法承受。因此針對容易造成較大損失的投資風(fēng)險，投資者必須采取一定的措施進行規(guī)避，即可以直接不投資。例如當(dāng)企業(yè)發(fā)行了一些債券之后，若其信譽等級相對較低，且經(jīng)營情況也相對較差，則投資者在實施債券投資的過程中，必須慎思慎行，這樣才能防止出現(xiàn)冒險投資。另外在應(yīng)對金融投資風(fēng)險的過程中，在采用規(guī)模策略的過程中，必須對多種因素進行綜合考慮，盡管規(guī)避則表示不會出現(xiàn)投資風(fēng)險，但是投資者的投資利益也將失去。

三、結(jié)束語

綜上所述，通過對金融投資中的風(fēng)險與應(yīng)對策略的分析，可以看出，在金融投資的過程中，其面臨的風(fēng)險是多元化的。因此在進行金融投資時，必須對風(fēng)險的規(guī)避加強重視，這樣才能采取有效的措施來應(yīng)對金融投資中的各種風(fēng)險。

參考文獻：

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篇(3)

【關(guān)鍵詞】橋梁工程；施工階段；風(fēng)險識別

這些年以來，伴隨著我國橋梁事業(yè)的快速發(fā)展，較多大規(guī)模橋梁都跨岸建立，但是在現(xiàn)實的施工過程中存在很多的問題。所以，我們就會發(fā)現(xiàn)橋梁施工過程中存在的各種因素，并且要對這些影響因素進行以有效的剖析，并從而找到解決的辦法，這是當(dāng)前橋梁施工當(dāng)中需要迫切解決的問題。

1.橋梁施工的風(fēng)險知識以及識別方法

1.1對風(fēng)險知識的認識

風(fēng)險識別的首要工作就是要對灌注樁的風(fēng)險進行分析，同時這也是最關(guān)鍵的一步，這樣做就是為了有效的識別出在橋梁施工中存在的影響因素、性質(zhì)以及出現(xiàn)的條件，用這來找出橋梁施工過程中的風(fēng)險。針對橋梁施工中存在的風(fēng)險進行分析，就是科學(xué)的探究和評價它風(fēng)險問題的結(jié)構(gòu)化步驟，它的步驟如圖1所顯示的。從下圖中可以看到，風(fēng)險的識別的工作就是為了保證風(fēng)險監(jiān)管決策的質(zhì)量，從而對總體的風(fēng)險監(jiān)管的最終結(jié)局造影響。

圖1風(fēng)險解析的基本步驟圖

1.2風(fēng)險識別的辦法

各種各樣的風(fēng)險都在項目的內(nèi)部或者周圍的環(huán)境中潛在，這些風(fēng)險復(fù)雜的存在，有些是靜態(tài)的，也有些是動態(tài)的，所以，選用合適的識別辦法對于風(fēng)險識別是至關(guān)重要的。風(fēng)險識別的辦法多種多樣，在識別過程中可以收集一些相似項目的風(fēng)險監(jiān)管材料來針對目前存在的風(fēng)險進行分析；或者也能通過專家問卷過著問答的模型進行識別，同時識別風(fēng)險的辦法還可以是對成本進行解析。在實際的應(yīng)用過程中，通常使用的識別辦法有：檢測表（板）法、專家調(diào)查法、分解分析法、圖解法、三維空間法等一系列。

2.針對橋梁施工過程中風(fēng)險因素水平分析

2.1 結(jié)構(gòu)條件

（l）針對跨度比較小的簡支梁，它的結(jié)構(gòu)模式很簡單，生產(chǎn)的工藝技能比較老練，能確保較優(yōu)的質(zhì)量，除此之外，搬運和裝置的過程簡便容易操作，所以說，這樣的結(jié)構(gòu)能夠加快施工的速度，對工期進行有效的縮減。（2）針對持續(xù)的鋼析架結(jié)構(gòu)，它有較高的質(zhì)量，建造的技術(shù)也很是成熟，裝置的方式伴隨著跨度的大小和施工的具體環(huán)境而變化，對于跨度越小的，實際工作當(dāng)中就很簡便，裝置也就更加全面結(jié)構(gòu)就特別牢靠。（3）針對于混凝土建造的連續(xù)梁或者是鋼架結(jié)構(gòu)橋梁， 在施工過程中經(jīng)常營運的方式就是懸臂法，雖然這項施工技術(shù)已經(jīng)相當(dāng)熟練了，但是實際操作確實是很困難的，因此所用的施工時間比較長，因此也存在這很大的風(fēng)險。

2.2 施工條件

（1）橋梁施工過程中的主要技術(shù)的難易程度和熟練的程度，特別是施工的單位對于施工的技術(shù)知道的程度，對于施工過程中存在的風(fēng)險是具有很重要的作用，（2）和橋梁施工相似的項目，特別是相同類型結(jié)構(gòu)項目的實操能力（3）橋梁施工的階段里使用的施工裝備的現(xiàn)代化水平和作用是否完善。（4）施工措施是不是合適，特別是在氣候條件特別惡劣的環(huán)境下能否進行工作。

2.3 地質(zhì)條件

（1）橋梁施工的基本模式就是它所存在的地質(zhì)條件所決定的，這個條件對于施工產(chǎn)生的影響是很明顯的。地基坑的挖掘深淺、地下水以及坑壁的支撐等等都也許會造成拓展基本的施工風(fēng)險，但總的來說，這種風(fēng)險還是比較小的。（2）假如打入樁的基根太淺，樁的數(shù)目太多，施工過程中的風(fēng)險也比較小。（3）鉆孔灌注樁基礎(chǔ)，除過深度比較淺的挖孔樁之外，通常深度也比較大，容易發(fā)生坍孔、卡鉆、斷樁等情況。當(dāng)樁很少時候，解決的步驟也就會很復(fù)雜，所以風(fēng)險也會降低。（4）當(dāng)選用墩位筑島的方法進行沉井根基施工時，下降的速度就會很緩慢，工期的時間比較長，遭受自然迫害襲擊的風(fēng)險就很大，在下降的時候就初夏比較多的事故。但是沉井過程中如果選用浮運的方式，就會要求有特別高的技術(shù)，所以，就會增高沉井的危險性。

2.4 各因素風(fēng)險水平排序

（1）結(jié)構(gòu)因素。依據(jù)不一樣的橋梁結(jié)構(gòu)模式，將風(fēng)險發(fā)生的可能性從小到大依次排列，它的排列為：中小跨度鋼筋混凝土簡支梁橋，中小跨度預(yù)應(yīng)力混凝土梁橋，中小跨度混凝土連續(xù)梁橋，中小跨度鋼與混凝土結(jié)合梁橋，中小跨度混凝土拱橋，大跨度鋼梁橋，大跨度混凝土連續(xù)梁橋、剛構(gòu)橋，大跨度混凝土（鋼管混凝土）拱橋，斜拉橋，懸索橋，超大跨度斜拉橋、懸索橋新型結(jié)構(gòu)橋。 （2）施工因素。（a）按施工單位等級進行排序：超一級，一級，二級，三級。（b）按技術(shù)熟練程度排序：簡單、成熟，復(fù)雜、成熟，復(fù)雜、不成熟。（c）按施工單位業(yè)績進行排序：業(yè)績顯著，有一定的業(yè)績，沒有任何業(yè)績。（3）地質(zhì)因素。按地質(zhì)因素進行排序：地質(zhì)條件良好、明挖擴大基礎(chǔ)，地質(zhì)條件較差、打入樁基礎(chǔ)，入土深度較大的鉆孔樁基礎(chǔ)，入土深度較大的沉井基礎(chǔ)。

3.風(fēng)險應(yīng)對

3.1風(fēng)險應(yīng)對措施

根據(jù)工程項目的單一性特征，也有不少風(fēng)險應(yīng)對的措施，其主要表現(xiàn)在5個方面，即規(guī)避、轉(zhuǎn)移、緩解、自留和利用風(fēng)險。選擇不但符合實際而且會有顯而易見效果的具體方法應(yīng)對風(fēng)險，縮小風(fēng)險引起的負面影響及損失在項目的風(fēng)險監(jiān)管中是非常重要的。

3.2大型橋梁橋梁的風(fēng)險應(yīng)對

根據(jù)以前大型橋梁風(fēng)險管理的記錄和風(fēng)險出現(xiàn)的可能性以及其損失的情況，經(jīng)過整理研究分析，得出了應(yīng)對灌注樁的每個風(fēng)險原因的方法，比如對于自然風(fēng)險，并不是通過以前的經(jīng)驗就能料想到的，一般情況下采用風(fēng)險轉(zhuǎn)移的方法，然而最常用的風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略非購買保險莫屬。不一樣的風(fēng)險因素，其制定的應(yīng)對策路是不一樣的，并且根據(jù)不同的項目主體，應(yīng)對的策略方法也是有所不同的：例如對于橋梁的設(shè)計方來說，就要采用控制策略來預(yù)防設(shè)計缺陷、錯誤或遺漏風(fēng)險，從而加強設(shè)計的核查工作以及對實際情況的熟悉了解等；而對于施工方來說，當(dāng)這樣的風(fēng)險出現(xiàn)時，就通過風(fēng)險自留的應(yīng)對策略，并要求其賠償。

4.結(jié)語

橋梁施工的那一刻也就意味著風(fēng)險的出現(xiàn)，對橋梁施工的風(fēng)險進行監(jiān)管的基礎(chǔ)就是發(fā)現(xiàn)它的風(fēng)險因素，并且熟悉它慣用的風(fēng)險策略和應(yīng)對方法，這樣就可以為風(fēng)險的監(jiān)管提供一些典例。

【參考文獻】

[1]許鐸.橋梁施工中事故環(huán)境風(fēng)險評估[J].中國安全科學(xué)學(xué)報，2003，（8）：46-49.

篇(4)

方法是可以較好的實現(xiàn)項目的風(fēng)險控制與管理。

關(guān)鍵詞：風(fēng)險控制與管理 風(fēng)險分析 項目風(fēng)險管理信息系統(tǒng)

中圖分類號：X820文獻標識碼： A

引言

項目的風(fēng)險貫穿于項目的全生命周期，存在不確定性和可變性。海洋工程屬于高投入、高技術(shù)、高風(fēng)險的行業(yè)，在海洋工程項目運行過程中如何通過合理的評估方法進行風(fēng)險識別，使用有效和科學(xué)的風(fēng)險管理手段進行風(fēng)險管控尤為重要。本文以荔灣3-1項目為例，結(jié)合本項目的特點，闡述項目的風(fēng)險控制與管理。

0.項目概述和風(fēng)險特點

南海深水天然氣工程荔灣3-1項目是中國目前最大、水深最深的海上氣田，位于南海東部海域珠江口盆地，距香港東南約 250公里，水深約1350米至 1500米。在190米水深處建設(shè)一座約30000噸的導(dǎo)管架和約32000噸的中心平臺，通過6"海底管線連接1350米至1500米水深處的海底采油設(shè)施，通過30"海底管線將天然氣輸送至位于珠海高欄島的陸地終端。本項目的開發(fā)示意圖如下：

圖1：荔灣3-1項目開發(fā)示意圖

1.項目風(fēng)險分析

根據(jù)上述項目的特點，采取定性分析和定量分析相結(jié)合的方式對項目風(fēng)險進行評估，項目的風(fēng)險分析評估分為五個步驟：

1)風(fēng)險管理過程啟動

首先是建立項目風(fēng)險評估的總體框架，為后續(xù)的風(fēng)險識別，風(fēng)險分析及設(shè)計應(yīng)對措施等工作奠定基礎(chǔ)。主要包括建立項目風(fēng)險評估團隊，識別風(fēng)險評估指標以及定義風(fēng)險可能性與后果尺度等內(nèi)容。

表3 ：項目風(fēng)險可能性尺度表

2）風(fēng)險識別

本項目利用頭腦風(fēng)暴法、項目團隊集中討論、歷史數(shù)據(jù)分析、訪談、行業(yè)調(diào)研相結(jié)合的方式對項目風(fēng)險進行識別，建立風(fēng)險清單。本項目風(fēng)險清單的建立結(jié)合了本公司工程建設(shè)項目的一些典型風(fēng)險，并借鑒國內(nèi)外項目風(fēng)險管理的最佳實踐，通過全面的風(fēng)險識別供識別出項目風(fēng)險約400條。

3）風(fēng)險分析

在風(fēng)險識別之后，項目團隊對識別出的風(fēng)險事項進行風(fēng)險分析。本項目采用定性與定量相結(jié)合的風(fēng)險分析方法，其中定性風(fēng)險分析方法采用風(fēng)險因素取值評定法和風(fēng)險矩陣方法，定量分析方法采用蒙特卡洛模擬法。

本項目定性風(fēng)險分析根據(jù)事先確定的標準和準則，確定風(fēng)險的概率和影響。通過采用邀請相關(guān)人員召開會議或進行訪談等方式對風(fēng)險進行評估。項目組根據(jù)自身習(xí)慣和情況，確定哪種風(fēng)險概率和后果的組合可被評定為哪種風(fēng)險等級，如高風(fēng)險、中等風(fēng)險和低風(fēng)險，并分別賦予其不同的顏色，進行排序，最后將識別出的各種風(fēng)險納入風(fēng)險矩陣中。本項目結(jié)合了國際最佳實踐的做法后采用5×5矩陣，并將風(fēng)險等級劃分為四級，分別為：關(guān)鍵風(fēng)險、 重大風(fēng)險、中等風(fēng)險和可接受風(fēng)險，具體劃分如表 6 所示：

表6：風(fēng)險等級劃分表

本項目的定量風(fēng)險分析采用蒙特卡洛方法對項目的成本和進度進行分析，其中進度風(fēng)險分析采用 PDM 進度計劃作為模型，成本風(fēng)險分析采用 WBS 作為模型。因費用分析為公司保密內(nèi)容不便敘述，圖2為項目進度定量分析的風(fēng)險因素龍卷風(fēng)圖。

圖2：項目風(fēng)險因素龍卷風(fēng)圖

4）風(fēng)險應(yīng)對

風(fēng)險應(yīng)對措施采用風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險控制、風(fēng)險自擔(dān)四種策略。本項目風(fēng)險應(yīng)對措施的識別主要由項目團隊各專業(yè)相關(guān)人員進行，部分借助專家來完成。本項目主要采用項目團隊集中討論、訪談各專業(yè)相關(guān)人員及外部咨詢專家、行業(yè)調(diào)研方法制定風(fēng)險應(yīng)對措施。

在制定了風(fēng)險應(yīng)對措施之后，對采取應(yīng)對措施后的殘余風(fēng)險進行分析，如果殘余風(fēng)險仍然不可接受，則需要重新制定風(fēng)險應(yīng)對措施，最終保證殘余風(fēng)險降低到可接受范圍內(nèi)。 最后，在確定了風(fēng)險應(yīng)對措施和殘余風(fēng)險可接受的情況下，將風(fēng)險應(yīng)對措施，風(fēng)險責(zé)任部門或人員，以及殘余風(fēng)險描述，進行詳細的記錄并存檔。

2.項目風(fēng)險控制與管理

項目的風(fēng)險管理最重要的環(huán)節(jié)為風(fēng)險的監(jiān)測、控制和執(zhí)行，將分析評估出的項目風(fēng)險和應(yīng)對措施真正貫徹執(zhí)行下去，使風(fēng)險管理融入到項目日常運作流程中，形成項目管理中不可缺少的一環(huán)，同時針對風(fēng)險的變化性在項目全生命周期里持續(xù)對項目工作進行監(jiān)督以及尋找新風(fēng)險和變化的風(fēng)險。為此，本項目引入項目風(fēng)險管理信息系統(tǒng)加強風(fēng)險管理過程和動態(tài)管理，達到順利實現(xiàn)項目目標。

項目的風(fēng)險管理流程

圖3：項目風(fēng)險管理流程

工程項目風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的引入

工程項目的風(fēng)險種類復(fù)雜、風(fēng)險影響程度各異，并且可能互相轉(zhuǎn)化。因此，項目風(fēng)險必須按照緊急程度、影響程度進行細分，采用不同的方法分層次、有重點的進行風(fēng)險應(yīng)對，形成梯度管理。如果采用手工管理，將是一項復(fù)雜的工作，并且不利于風(fēng)險跟蹤和責(zé)任落實。采用風(fēng)險信息管理系統(tǒng)后主要優(yōu)點有以下幾點：

a)有利于梯度控制――分類檢索方便

利用風(fēng)險信息管理系統(tǒng)后，風(fēng)險管理工作可以輕松實現(xiàn)大量風(fēng)險的評估、量化、分類及應(yīng)對監(jiān)控。

b)便于風(fēng)險跟蹤和預(yù)警提示――風(fēng)險提示清晰

風(fēng)險應(yīng)對的關(guān)鍵是重點風(fēng)險控制措施及時有效，提示風(fēng)險不被遺忘。由于本項目的施工地點分散、人員不集中，如果手工操作，要做到對各項風(fēng)險控制措施及時跟蹤、及時反饋將比較困難。提示性風(fēng)險就更容易被忽視，“項目風(fēng)險管理信息系統(tǒng)”可充分發(fā)揮信息化系統(tǒng)溝通便捷、自動提示作用。

c)有利于責(zé)任落實――公開透明

由于風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的資源開放性和共享性，本項目把風(fēng)險管理作為日常工作的一部分，保證了風(fēng)險管理的時效性，風(fēng)險管理很重要的一點是全員參與，為此引入“項目風(fēng)險管理信息系統(tǒng)”后項目組全體員工根據(jù)職責(zé)和分工劃分為四種角色：風(fēng)險登記人、風(fēng)險責(zé)任人、風(fēng)險審核人、風(fēng)險人，項目風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的操作界面如下：

圖4：項目風(fēng)險管理信息系統(tǒng)操作界面

篇(5)

關(guān)鍵詞:能源企業(yè) 財務(wù)風(fēng)險 防范 可持續(xù)

在國家經(jīng)濟迅速發(fā)展和世界能源危機的影響下，能源企業(yè)發(fā)展迅速，企業(yè)利潤趨于增加，多元化經(jīng)營模式和外延式增長模式成為能源企業(yè)的主流發(fā)展模式。由于能源企業(yè)獨有的資產(chǎn)業(yè)特點，使得外部宏觀經(jīng)濟、政治及文化環(huán)境對能源企業(yè)的發(fā)展制約性越來越強。如何有效、可持續(xù)防范財務(wù)風(fēng)險成為能源企業(yè)的重中之重。

一、能源企業(yè)財務(wù)風(fēng)險源分析

從投資經(jīng)營的角度來講，是預(yù)期收益與實際收益的差距，差距越大風(fēng)險越大，不過，差距來自于損失的可能性及大小。能源企業(yè)的各種風(fēng)險都可能帶來損失和收益的降低，其內(nèi)外部影響目標實現(xiàn)的事故或事件都是企業(yè)財務(wù)風(fēng)險的來源。

(一)投資經(jīng)營收益的不確定

能源行業(yè)屬于國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)性行業(yè)，與國民經(jīng)濟的景氣度有很強的相關(guān)性。宏觀經(jīng)濟環(huán)境及價格、匯率的變動及政府政策的調(diào)整都會給企業(yè)的投資經(jīng)營帶來不確定性。目前，企業(yè)多元化、外延式發(fā)展是能源企業(yè)投資經(jīng)營的主要模式，比如大有能源的業(yè)務(wù)范圍波及煤炭、地產(chǎn)、增值服務(wù)等方面，地域范圍涉及到河南、江蘇、山東及上海等地域。2011年大有能源河南省外利潤為負64.95%。企業(yè)在業(yè)務(wù)運行和決策過程中的不確定性是能源企業(yè)風(fēng)險的主要來源。

(二)政策的不確定性

在低碳經(jīng)濟影響下，各級政府對行業(yè)宏觀調(diào)控是影響能源市場的最大因素。國家對能源供需及價格的管理控制，部分地區(qū)、個別時段仍有可能出現(xiàn)供需失衡。另外，涉及能源企業(yè)的環(huán)境保護政策也是能源企業(yè)財務(wù)風(fēng)險的重要的政策性來源，畢竟能源企業(yè)開采與加工都會對環(huán)境衛(wèi)生帶來負面影響，政府的環(huán)境保護政策和公民的環(huán)保維權(quán)行為都可能限制能源企業(yè)的經(jīng)營，以上因素都將給能源企業(yè)帶來較大的不確定性。

二、能源企業(yè)財物風(fēng)險防范的現(xiàn)狀

面對財務(wù)風(fēng)險，不少能源企業(yè)都采取了主動積極的應(yīng)對方式，以大有能源為例，在資金、債權(quán)、存貨、投資、固定資產(chǎn)與無形資產(chǎn)等方面制定了嚴格管理制度，初步建立風(fēng)險管理體系，主要表現(xiàn)為：

(一)建立現(xiàn)代企業(yè)制度，提高企業(yè)管理的規(guī)范化

產(chǎn)權(quán)明晰、權(quán)責(zé)明確、政企分開、管理科學(xué)的現(xiàn)代企業(yè)制度是企業(yè)內(nèi)部控制體系的載體，它可以有效提高能源企業(yè)的控制環(huán)境、控制結(jié)構(gòu)和行政領(lǐng)導(dǎo)控制設(shè)計，有效地降低企業(yè)財務(wù)風(fēng)險，提高能源企業(yè)財務(wù)風(fēng)險應(yīng)對能力。大有能源自從上市以來，不斷優(yōu)化內(nèi)部管理體制，提高企業(yè)管理的規(guī)范化和科學(xué)化水平，企業(yè)效益不斷提升。

(二)強化財物風(fēng)險內(nèi)部控制，實現(xiàn)風(fēng)險防范的制度化

內(nèi)部控制制度是能源企業(yè)管理的重要手段，財務(wù)風(fēng)險很大程度上都與企業(yè)內(nèi)部控制制度有關(guān)。大有能源2010年借殼上市后，凝練投資方向，拋棄掉關(guān)聯(lián)性不強的業(yè)務(wù)。同時，制定了財物管理制度，提高各下屬機構(gòu)的財物風(fēng)險防范意識，并建立了嚴格的監(jiān)督、評估與應(yīng)對方法。

(三)設(shè)立風(fēng)險準備金，提高財物風(fēng)險應(yīng)對的資本水平

風(fēng)險準備金制度是基于對各種風(fēng)險因素進行綜合評估后而設(shè)立的一項制度，通過設(shè)立風(fēng)險準備金，以應(yīng)對各種風(fēng)險，降低風(fēng)險帶來的損失。大有能源為了應(yīng)對宏觀經(jīng)濟影響和能源價格波動，設(shè)立了存貨跌價準備金172萬元，來降低價格波動的不利影響。

三、能源企業(yè)財物風(fēng)險可持續(xù)防范機制的構(gòu)建

(一)能源企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理基本原則

能源企業(yè)在制定和實施財務(wù)風(fēng)險管理策略的過程中，必須遵循和利用能源企業(yè)管理的特點、風(fēng)險類型及來源進行有針對性應(yīng)對。能源企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理的基本原則包括幾個方面：緊跟國家戰(zhàn)略及目標原則。國家經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略、政治導(dǎo)向和宏觀調(diào)控政策是能源企業(yè)經(jīng)營活動的行動指針。作為企業(yè)經(jīng)營活動的一部分，財務(wù)風(fēng)險管理理應(yīng)與國家政策向吻合，成立國家法律政策分析小組，準確把握國家政策導(dǎo)向；轉(zhuǎn)移與分擔(dān)原則。要采取各種策略與手段，認真分析長、短期財務(wù)風(fēng)險類型、來源及原因，進行購買保險、與下游企業(yè)戰(zhàn)略合作，增加財物風(fēng)險轉(zhuǎn)移和分擔(dān)的外部主體，有效規(guī)避不同時空的風(fēng)險，進行財務(wù)風(fēng)險的防范；利用風(fēng)險原則。在企業(yè)經(jīng)營多元化和外延化模式下，任何投資都具有一定的風(fēng)險。在一定程度上，利潤越大，風(fēng)險越大。在追求利益最大化時，以積極策略、及早策略預(yù)知風(fēng)險、應(yīng)對風(fēng)險和利用風(fēng)險，以效益的實現(xiàn)規(guī)避風(fēng)險。

(二)能源企業(yè)財務(wù)風(fēng)險可持續(xù)防范機制構(gòu)建策略

能源企業(yè)的財務(wù)風(fēng)險管理應(yīng)該：以構(gòu)建現(xiàn)代企業(yè)制度為基礎(chǔ)，強化財務(wù)風(fēng)險內(nèi)部控制體制。加強企業(yè)科學(xué)管理，構(gòu)建預(yù)警系統(tǒng)、反饋系統(tǒng)、組織機構(gòu)系統(tǒng)、企業(yè)風(fēng)險擔(dān)保系統(tǒng)等來實現(xiàn)財務(wù)風(fēng)險防范的可持續(xù)性，以控制企業(yè)財務(wù)風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)的財務(wù)安全；降低債務(wù)水平，提高資金周轉(zhuǎn)率。高負債經(jīng)營是能源企業(yè)財務(wù)風(fēng)險產(chǎn)生的根本原因，現(xiàn)金流轉(zhuǎn)困難是直接原因。因此，能源企業(yè)應(yīng)該優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，提高投資科學(xué)性、規(guī)范收益分配政策，來加快資金周轉(zhuǎn)；加強財務(wù)風(fēng)險防范制度建設(shè)，夯實財務(wù)風(fēng)險應(yīng)對基礎(chǔ)。在完善能源企業(yè)財務(wù)風(fēng)險防范與控制制度之前，反思企業(yè)的風(fēng)險應(yīng)對能力水平及制度建設(shè)水平。在此基礎(chǔ)上對現(xiàn)有的財務(wù)風(fēng)險防范與控制制度進行補充和完善，查缺補漏，從而夯實財務(wù)風(fēng)險應(yīng)對的基礎(chǔ)。

參考文獻:

[1][美]Frank H.Knight.風(fēng)險、不確定性和利潤[M].王宇、王文玉譯,中國人民大學(xué)出版社，2005

篇(6)

關(guān)鍵詞：風(fēng)險管理；審核；質(zhì)量

中圖分類號：F239 文獻標識碼：A

波音787客機是全球首款可執(zhí)飛遠程航線的中型客機，每架售價約2.07億美元，該機型曾被譽為“世界最先進客機”、“航空史上最暢銷飛機”。為降低投資以及支出的成本，對787部分的設(shè)計以及制造工作進行了相對的工程外包，主要的外包對象為意大利和美國等專業(yè)公司，而模塊承包商對于該承包任務(wù)又再次節(jié)能型外包。據(jù)可靠數(shù)據(jù)統(tǒng)計，波音787的零件承包供應(yīng)廠家多大50多家，分別涉及了135個國家以及地區(qū)。這些都是波音的優(yōu)秀合作伙伴。但這種外包的生產(chǎn)方式也有著不可忽視的弊病，一旦出現(xiàn)事故，那么該種方式便會受到質(zhì)疑，如此長的供應(yīng)鏈是不是質(zhì)量問題產(chǎn)生的根本原因，是不是由于風(fēng)險管理實施不到位。

現(xiàn)在一些企業(yè)的管理者已在企業(yè)內(nèi)部建立了一系認和管理風(fēng)險的過程，有許多企業(yè)已開始或正在考慮建立自己管理風(fēng)險的過程。雖然管理者已掌握大量的企業(yè)風(fēng)險管理信息，但卻不太熟悉統(tǒng)一的風(fēng)險管理術(shù)語，而且也未完全掌握實務(wù)操作原則。企業(yè)風(fēng)險管理就是提供最重要的風(fēng)險信息，進而與企業(yè)管理相聯(lián)系。

近年來，中國新時代質(zhì)量認證中心和TUV認證中心對我公司進行的質(zhì)量管理體系認證審核中多次對航空發(fā)動機生產(chǎn)階段的風(fēng)險分析和評估以及轉(zhuǎn)包訂單、項目的風(fēng)險分析和評估提出了改進建議。下面談?wù)剬︼L(fēng)險管理的實施以及審核要點。

1 風(fēng)險量化方法

風(fēng)險評估方法比較復(fù)雜，如使用概率分布數(shù)值進行估計，建議使用風(fēng)險優(yōu)先數(shù)RPN方法來說明風(fēng)險發(fā)生的可能性，從而量化風(fēng)險。首先確定三個因素：嚴重性SEV、可能性O(shè)CC、可檢測性DET；接下來請多個專家對多個風(fēng)險打分評價，每個因素滿分10分，通過風(fēng)險優(yōu)先數(shù)RPN計算公式（RPN= SEV ×OCC ×DET）得出每個風(fēng)險優(yōu)先數(shù)RPN的值，它們在0～1000分范圍內(nèi)，分值大的風(fēng)險就大。當(dāng)RPN>120時，應(yīng)采取一定的風(fēng)險降低措施，來減少風(fēng)險等級。

使用風(fēng)險優(yōu)先數(shù)RPN判定項目是否需要制訂附加的質(zhì)量計劃或降低風(fēng)險的計劃，這種失效模式相對風(fēng)險的數(shù)字計算方法為實施FMEA分析提供了采取行動點。

2 應(yīng)對風(fēng)險的主要策略

評估分析項目風(fēng)險之后，對產(chǎn)品和系統(tǒng)的風(fēng)險應(yīng)對提出相應(yīng)的解決策略，并將其進行落實，形成風(fēng)險的處理方法，以防止風(fēng)險的發(fā)生。例如，在某航空公司的零件加工訂單中，評估其風(fēng)險需要對訂單的相關(guān)信息進行確定，并分析識別風(fēng)險的級別。當(dāng)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險過高時應(yīng)當(dāng)采取相關(guān)的降低措施。

3 監(jiān)控日常的風(fēng)險

風(fēng)險監(jiān)控在企業(yè)中應(yīng)當(dāng)是持續(xù)的，并根據(jù)管理要求，對風(fēng)險的監(jiān)控方式以及頻率進行調(diào)整，各部門對職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險進行監(jiān)控記錄并對其變化予以持續(xù)關(guān)注。并且對下述風(fēng)險信息應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控過程中予以特別重視：風(fēng)險指標中的關(guān)鍵指標變化狀況；原有風(fēng)險出現(xiàn)較大的變換或者出現(xiàn)新風(fēng)險。

各部門風(fēng)險監(jiān)控工作應(yīng)當(dāng)緊密結(jié)合平衡記分卡指標或重要業(yè)務(wù)指標，并對上述風(fēng)險信息及時啟動風(fēng)險辨識評估流程，充分分析影響目標實現(xiàn)的風(fēng)險因素。

4 監(jiān)督與改進

企業(yè)應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險管理的效果和效率進行持續(xù)監(jiān)督并改進，包括對風(fēng)險管理工作執(zhí)行情況進行定期檢查，對風(fēng)險管理工作任務(wù)的完成情況進行評價，并根據(jù)結(jié)果，對風(fēng)險管理工作進行改進與提升。企業(yè)風(fēng)險管理監(jiān)督與改進可采用兩種方式進行，一是各部門對本部門風(fēng)險管理工作情況開展的自查；二是風(fēng)險管理部門對各部門風(fēng)險管理工作的監(jiān)督檢查。各部門根據(jù)風(fēng)險管理應(yīng)對工作計劃和工作目標，定期檢查風(fēng)險應(yīng)對措施的執(zhí)行情況，對風(fēng)險的變化進行整理、分析，形成記錄，必要時重新制定風(fēng)險應(yīng)對措施并組織實施。企業(yè)風(fēng)險管理部門定期對各部門的風(fēng)險管理工作進行監(jiān)督檢查。

5 風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)用

風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)結(jié)合公司信息化建設(shè)總體規(guī)劃和工作安排，逐步將風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)用于全面風(fēng)險管理的各項工作上，滿足風(fēng)險管理信息系統(tǒng)功能的各項要求。風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)充分利用已有信息功能，結(jié)合需求，從總體上提高全面風(fēng)險管理工作效率。各部門根據(jù)各自的職責(zé)，負責(zé)在風(fēng)險管理信息系統(tǒng)輸入相關(guān)信息。風(fēng)險管理部門負責(zé)輸入數(shù)據(jù)的最終審核并整理歸檔，各部門對輸入的數(shù)據(jù)，未經(jīng)批準不得更改。信息化管理部門確保信息系統(tǒng)運行的穩(wěn)定性、安全性和有效性，并根據(jù)需要不斷進行系統(tǒng)的改進和更新。

6 風(fēng)險管理審核方法

風(fēng)險管理審核可根據(jù)企業(yè)及產(chǎn)品的實際而定。結(jié)合7.1條款產(chǎn)品實現(xiàn)的策劃的審核，企業(yè)是否制定了風(fēng)險評估文件；在產(chǎn)品質(zhì)量計劃中是否包括風(fēng)險評估工作的安排。結(jié)合7.2條款與顧客有關(guān)的過程的審核，企業(yè)是否在確定產(chǎn)品要求和產(chǎn)品評審過程中與顧客溝通并理解顧客要求。結(jié)合7.4條款采購的審核，企業(yè)是否識別了采購過程中所有的風(fēng)險。結(jié)合7.5條款生產(chǎn)和服務(wù)提供的審核，企業(yè)是否對生產(chǎn)和服務(wù)過程、關(guān)鍵過程等及時開展了風(fēng)險評估活動，最終形成風(fēng)險分析和評估報告，并提供給顧客。將風(fēng)險分為三個等級，同時按風(fēng)險分析的結(jié)果，各責(zé)任部門組織制定風(fēng)險應(yīng)對計劃，填寫風(fēng)險管理計劃表。在風(fēng)險應(yīng)對計劃實施后，組織對剩余風(fēng)險進行分析評估，記錄應(yīng)對措施的效果。如果剩余風(fēng)險超出預(yù)期，納入風(fēng)險管理檔案并繼續(xù)分析應(yīng)對。

結(jié)語

企業(yè)在風(fēng)險管理過程中，應(yīng)當(dāng)采用自下而上、自上而下和橫向溝通的信息溝通方式，保持企業(yè)內(nèi)部各級組織和外部利益相關(guān)者之間信息的有效傳遞，以保證公司風(fēng)險管理決策能夠被正確理解并得到良好的實施。企業(yè)風(fēng)險管理部門負責(zé)員工培訓(xùn)、召開研討會等形式傳達企業(yè)風(fēng)險管理理念、目標和政策，培育全員風(fēng)險管理文化意識。

參考文獻

[1]GJB9001B-2009，質(zhì)量管理體系要求[S].

篇(7)

風(fēng)險和機遇的應(yīng)對控制程序

1

目的

為建立風(fēng)險和機遇的應(yīng)對措施，明確包括風(fēng)險應(yīng)對措施風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險降低和風(fēng)險接受在內(nèi)的操作要求，建立全面的風(fēng)險和機遇管理措施和內(nèi)部控制的建設(shè)，增強抗風(fēng)險能力，并為在質(zhì)量環(huán)境管理體系中納入和應(yīng)用這些措施及評價這些措施的有效性提供操作指導(dǎo)。

2

范圍

本程序適用于在公司質(zhì)量環(huán)境管理體系活動中應(yīng)對風(fēng)險和機遇的方法及要求的控制提供操作依據(jù)。

3

職責(zé)

3.1總經(jīng)理室：負責(zé)風(fēng)險管理所需資源的提供，包括人員資格、必要的培訓(xùn)、信息獲取等，負責(zé)公司的SWOT分析并確定公司的戰(zhàn)略方向。

3.2品管部：負責(zé)建立風(fēng)險和機遇應(yīng)對控制程序，并進行維護。負責(zé)按本文件所要求的周期組織實施風(fēng)險和機遇的評審，落實跟進風(fēng)險和機遇評估中所采取措施的完成情況并跟進落實措施的有效性，并編寫《風(fēng)險和機遇評估分析報告》，負責(zé)本部門的風(fēng)險評估及應(yīng)對風(fēng)險的策劃和應(yīng)對風(fēng)險措施的執(zhí)行和監(jiān)督。

3.3各部門：負責(zé)本部門的風(fēng)險和機遇評估，并制定相應(yīng)的措施以規(guī)避或者降低風(fēng)險并落實執(zhí)行。

3.4營銷部：負責(zé)收集產(chǎn)品售后的風(fēng)險信息及本部門的風(fēng)險識別，負責(zé)制定相應(yīng)的措施以規(guī)避或者降低風(fēng)險并落實執(zhí)行。

3.5供應(yīng)鏈管理部：負責(zé)識別來自供方的要求或期望，并識別其中的風(fēng)險或機遇，負責(zé)制定相應(yīng)的措施以規(guī)避或者降低風(fēng)險并落實執(zhí)行。

4

定義

4.1

風(fēng)險：在一定環(huán)境下和一定限期內(nèi)客觀存在的、影響企業(yè)目標實現(xiàn)的各種不確定性事件。

4.2

機遇：對企業(yè)有正面影響的條件和事件,包括某些突發(fā)事件等。

4.3風(fēng)險評估：在風(fēng)險事件發(fā)生之前或之后（但還沒有結(jié)束），該事件給各個方面造成的影響和損失的可能性進行量化評估的工作。即，風(fēng)險評估就是量化測評某一事件或事物帶來的影響或損失的可能程度。

4.4風(fēng)險規(guī)避：風(fēng)險規(guī)避是風(fēng)險應(yīng)對的一種方法，是指通過有計劃的變更來消除風(fēng)險或風(fēng)險發(fā)生的條件，保護目標免受風(fēng)險的影響。風(fēng)險規(guī)避并不意味著完全消除風(fēng)險，我們所要規(guī)避的是風(fēng)險可能給我們造成的損失。一是要降低損失發(fā)生的機率，這主要是采取事先控制措施；二是要降低損失程度，這主要包括事先控制、事后補救兩個方面。

4.5風(fēng)險降低：通過采取措施以達到降低風(fēng)險的效果。一般情況下，若采取的措施能夠有效的降低所遭受的風(fēng)險，應(yīng)將采取措施的記錄進行保留或者寫入文件進行歸檔，以便后期重復(fù)發(fā)生時作為改善的依據(jù)。

4.6風(fēng)險接受：是指企業(yè)承擔(dān)風(fēng)險造成的損失。風(fēng)險接受一般適用于那些造成損失較小、重復(fù)性較高的風(fēng)險、最適合于自留的風(fēng)險事件。

4.7內(nèi)部風(fēng)險：企業(yè)內(nèi)部形成的風(fēng)險,例如戰(zhàn)略決策風(fēng)險、環(huán)境因素風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、管理風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、應(yīng)急事件等。

4.8外部風(fēng)險：由外部影響因素導(dǎo)致的風(fēng)險，例如政策風(fēng)險、市場需求風(fēng)險和業(yè)務(wù)風(fēng)險、相關(guān)方風(fēng)險等。

4.險嚴重度：風(fēng)險發(fā)生后其所產(chǎn)生的影響的嚴重程度。

4.10風(fēng)險發(fā)生頻度：風(fēng)險出現(xiàn)的頻率或者概率。

4.11風(fēng)險系數(shù)：風(fēng)險系數(shù)用于評定是否對已識別的風(fēng)險采取措施，風(fēng)險系數(shù)=風(fēng)險嚴重度x風(fēng)險發(fā)生頻度。

4.12

SWOT：S

（strengths）是優(yōu)勢、W

（weaknesses）是劣勢，O

（opportunities）是機會、T

（threats）是威脅。

5

程序

流

程

相關(guān)部門

使用表單

備

注

跟蹤驗證至結(jié)案

YES

內(nèi)外部信息收集

記錄保存

方案修訂

NG

部門風(fēng)險和機遇識別

風(fēng)險和機遇管控

風(fēng)險和機遇評估

部門風(fēng)險和機遇識

部門現(xiàn)狀評估

風(fēng)險和機遇識別管控

董事會議召集

方案（經(jīng)營規(guī)劃）建立

合作洽談需求收集

趨勢判定

確定投資計劃

方案評估

總經(jīng)理室

總經(jīng)理室

總經(jīng)理室

總經(jīng)理室

總經(jīng)理室

董事會/總經(jīng)理室

董事會/總經(jīng)理室

總經(jīng)理室/各部門/評估小組

各部門/評估小組

各部門/評估小組

各部門/評估小組

各部門/評估小組

品管部

風(fēng)險和機遇評估表

風(fēng)險和機遇評估表/FMEA

風(fēng)險和機遇評估表

風(fēng)險和機遇評估表

5.1風(fēng)險和機遇管理策劃

總經(jīng)理室根據(jù)國際、國內(nèi)、地區(qū)和本地的各種法律法規(guī)、技術(shù)、競爭對手、市場變動和價格、文化、社會和經(jīng)濟因素，企業(yè)的價值觀、文化、知識和以往績效、客戶技術(shù)信息反饋等，確定本公

司企業(yè)目標和戰(zhàn)略方向，識別出本公司投資計劃要求，同時分析識別風(fēng)險、消除風(fēng)險、降低或減緩風(fēng)險，充分利用可能的發(fā)展機遇，保證實現(xiàn)企業(yè)效益和管理體系預(yù)期結(jié)果，形成初步方案含經(jīng)營規(guī)劃等，同時上升至董事會討論.

經(jīng)公司董事會議討論研究，最終確定公司戰(zhàn)略目標方向及方案，明確與公司目標和戰(zhàn)略方向相關(guān)的各種外部和內(nèi)部因素，包括需要考慮的有利和不利因素或條件。

總經(jīng)理室根據(jù)董事會會議決議結(jié)果，識別形成《風(fēng)險和機遇評估表》，依照分析結(jié)果為重大風(fēng)險或機遇的，需實施應(yīng)對風(fēng)險和機遇的措施，并形成《風(fēng)險和機遇評估表》。

各部門依總經(jīng)理室決議后確定的公司戰(zhàn)略方向目標以及識別出的風(fēng)險和機遇，同時結(jié)合本部門在生產(chǎn)和管理活動中存在的風(fēng)險和機遇，建立識別和應(yīng)對的方法，確認本部門存在的風(fēng)險，并將評估的結(jié)果記錄在《風(fēng)險和機遇評估表》。

在風(fēng)險和機遇的識別和應(yīng)對過程中，責(zé)任部門應(yīng)對可能存在風(fēng)險的車間、生產(chǎn)過程和人員存在的風(fēng)險進行逐一的篩選識別，風(fēng)險識別過程中應(yīng)識別包括但不限于以下方面的風(fēng)險：

5.1.1總經(jīng)理對公司環(huán)境與背景、投資計劃方案等階段進行分析，明確公司的內(nèi)部環(huán)境與外部經(jīng)營、環(huán)保政策環(huán)境，確定公司的正面環(huán)境與負面環(huán)境，并形成SWOT分析報告。

a

.在SWOT分析報告中，

SO方面，屬于公司的機遇，利用公司的優(yōu)勢與機會，由總經(jīng)理確定公司的“戰(zhàn)略方向”。

b.在SWOT分析報告中，

WT方面，屬于公司的風(fēng)險，針對公司的劣勢與威脅，識別出主要風(fēng)險并采取應(yīng)對風(fēng)險和機遇的措施。

5.1.2相關(guān)方要求或期望中存在的風(fēng)險或機遇。

a.

營銷部識別來自顧客的要求或期望，識別出的顧客要求如果目前公司不能滿足，則構(gòu)成公司的風(fēng)險，需要采取應(yīng)對風(fēng)險或機遇的措施。

b.

供應(yīng)鏈管理部識別來自供方的要求或期望，并識別其中的風(fēng)險或機遇，如果評估風(fēng)險屬于高風(fēng)險或機遇，需要有應(yīng)對風(fēng)險或機遇的措施

c.

廠務(wù)部識別來自法規(guī)監(jiān)管方的要求或期望，并識別其中的風(fēng)險或機遇，如果評估風(fēng)險屬于高風(fēng)險或機遇，需要有應(yīng)對風(fēng)險或機遇的措施。

d.研發(fā)部識別來自產(chǎn)品方面法律法規(guī)的要求，并識別其中的風(fēng)險或機遇，如果評估風(fēng)險屬于高風(fēng)險或機遇，需要有應(yīng)對風(fēng)險或機遇的措施。

5.1.3體系運行過程中存在的風(fēng)險來源于以下幾個方面

a.對產(chǎn)品適用的法律法規(guī)、客戶要求的變更造成的風(fēng)險；

b.生產(chǎn)作業(yè)過程中的安全風(fēng)險；

c.設(shè)備、工裝夾具、刀具對產(chǎn)品質(zhì)量造成的風(fēng)險；

d.產(chǎn)品售后的風(fēng)險；

e.產(chǎn)品設(shè)計開發(fā)階段的設(shè)計失效風(fēng)險①；

f.過程失效的風(fēng)險①；

g.重大環(huán)境因素未識別的風(fēng)險；

h.關(guān)鍵設(shè)備故障的風(fēng)險；

i.應(yīng)急預(yù)案不完善的風(fēng)險；

j.人力資源短缺的風(fēng)險；

k.操作工無法準確理解作業(yè)指導(dǎo)書進行操作過程的風(fēng)險和機遇管理；

l.訂單突然增加的風(fēng)險；

m.客戶投訴增加的風(fēng)險等。

注①：設(shè)計失效和過程失效可參考失效模式分析中DFMEA設(shè)計失效模式分析和PFMEA過程失效模式分析的方法對設(shè)計和生產(chǎn)過程存在的風(fēng)險進行評估，若選用其結(jié)果應(yīng)按要求得到控制。

5.2建立風(fēng)險/機遇管理團隊

5.2.1建立分風(fēng)險和機遇評估小組

風(fēng)險識別活動的開展應(yīng)是一次團體的活動，各部門在進行風(fēng)險識別和評估過程中應(yīng)通過集思廣益和有效的分析判斷下進行，在此之前應(yīng)建立一個“風(fēng)險和機遇評估小組”，總經(jīng)理室應(yīng)通過授權(quán)，賦予該“風(fēng)險和機遇評估小組”以下的職責(zé)：

a.

組織實施風(fēng)險和機遇分析和評估；

b.

制定風(fēng)險和機遇應(yīng)對措施并落實執(zhí)行；

c.

組織實施風(fēng)險應(yīng)對措施的實施效果驗證。

在“風(fēng)險和機遇評估小組”中，

總經(jīng)理室應(yīng)指派一名人員作為該小組的組長，負責(zé)規(guī)劃和安排風(fēng)險和機遇的識別和應(yīng)對的控制，并賦予評估小組組長以下職責(zé)：

a.

熟悉其所在部門的所有流程；

b.

有一定的組織協(xié)調(diào)能力；

c.

熟悉本標準的要求，并依據(jù)本標準內(nèi)容策劃風(fēng)險分析和評估。

5.3

各部門風(fēng)險機遇策劃及識別

評估小組組長依據(jù)總經(jīng)理室最終確認的戰(zhàn)略規(guī)劃及目標，以及總經(jīng)理室的《風(fēng)險和機遇評估表》，組織策劃識別各部門風(fēng)險和機遇并編制《風(fēng)險和機遇評估表》，指導(dǎo)操作風(fēng)險識別和風(fēng)險評估，及對風(fēng)險的可接受性準則規(guī)定。

5.4風(fēng)險評估

對已識別的風(fēng)險的嚴重度和發(fā)生頻度進行評價，其評價的要求應(yīng)依據(jù)本程序所規(guī)定的評價準則進行評價確認，風(fēng)險的嚴重度和發(fā)生頻度的確認用以確定風(fēng)險系數(shù)，之后根據(jù)風(fēng)險系數(shù)確定對風(fēng)險應(yīng)采取的措施。

5.4.1風(fēng)險的嚴重程度評價準則

風(fēng)險嚴重度用于評價潛在風(fēng)險可能造成的損害程度，根據(jù)對潛在風(fēng)險的評估量化,若潛在風(fēng)險發(fā)生后，其會導(dǎo)致的各方面的影響以及危害程度，以下包括但不限于風(fēng)險產(chǎn)生后會導(dǎo)致的危害：

a.法律法規(guī)、產(chǎn)品及客戶要求；

b.風(fēng)險發(fā)生時導(dǎo)致的環(huán)保影響；

c.損失的多少;

d.是否會導(dǎo)致停工/停產(chǎn)；

注：在對風(fēng)險進行嚴重程度判定時，推薦擴大分析風(fēng)險所帶來的危害層面，以便于更有效的對潛在的風(fēng)險采取措施，以達到減少或部分消除風(fēng)險乃至完全消除的目的。

為便于識別風(fēng)險所帶來的危害程度，對風(fēng)險的嚴重程度進行區(qū)分，風(fēng)險嚴重度分為以下五類：

a.

非常嚴重

b.嚴重

c.

較嚴重

d.

一般

e.

輕微

下表為依據(jù)定義的風(fēng)險影響和影響程度的多少進行量化，在對風(fēng)險的嚴重程度進行評價時，下表作為評價風(fēng)險嚴重度的準則：

嚴重程度

描述

嚴重

等級

質(zhì)量

質(zhì)量環(huán)境

環(huán)境

顧客方面

影響后續(xù)過程

成本損失

（萬元）

法規(guī)監(jiān)管層面

污染排放方面

非常嚴重

顧客停止與我司合作

本過程無法工作

損失≥10

停業(yè)整頓

臨近江河湖泊流域性

5

嚴重

顧客停線

本過程全部離線返工

10＜損失≥5

行政罰款

本行政區(qū)域內(nèi)

4

較嚴重

顧客退貨

本過程局部返離線工

5＜損失≥0.5

有條件運行

本工業(yè)區(qū)區(qū)域

3

一般

顧客投訴

下過程全部在線返工

損失＜0.5

書面改善

本工廠內(nèi)

2

輕微

顧客情報反饋

下過程部分在線返工

無損失

口頭問題

不影響

1

嚴重度判定過程中，當(dāng)多個因素的判定其嚴重程度不一致時，應(yīng)遵循從嚴原則進行判定，即當(dāng)多個因素中僅其中一個或部分因素其嚴重度級別更高時，依據(jù)嚴重級別高的因素作為風(fēng)險嚴重度進行判定。根據(jù)上表內(nèi)容確定風(fēng)險的嚴重度后，將嚴重等級數(shù)字填入《風(fēng)險和機遇評估表》中。

5.4.2風(fēng)險的發(fā)生頻率評價準則

風(fēng)險的發(fā)生頻率是指潛在風(fēng)險出現(xiàn)的頻率，為便于識別和定義，將風(fēng)險頻度定義為5級，如下所示：

a.

極少發(fā)生；

b.

很少發(fā)生；

c.

偶爾發(fā)生;

d.

有時發(fā)生；

e.

經(jīng)常發(fā)生；

通過對上述的不確定因素進行評價風(fēng)險發(fā)生的頻度，風(fēng)險的發(fā)生頻率的評價以其可能發(fā)生的頻率進行量化確認作為風(fēng)險的發(fā)生頻率的評價準則：

發(fā)生頻度

定義

等級

極少發(fā)生

發(fā)生概率≤0.001%

1

很少發(fā)生

0.001%＜發(fā)生概率≤0.1%

2

偶爾發(fā)生

0.1%＜發(fā)生概率≤1%

3

有時發(fā)生

1%＜發(fā)生概率≤10%

4

經(jīng)常發(fā)生

發(fā)生概率≥10%

5

發(fā)生頻度判定過程中，當(dāng)一個或多個因素在判定過程中其發(fā)生頻度不一致時，應(yīng)遵循從嚴原則進行判定，即當(dāng)多個因素中僅其中一個或部分因素其發(fā)生較為頻繁時，依據(jù)發(fā)生頻率較高的因素作為風(fēng)險發(fā)生度進行判定。根據(jù)上表內(nèi)容確定風(fēng)險的嚴重度后，將嚴重等級數(shù)字填入《風(fēng)險和機遇評估表》中。

5.4.3風(fēng)險的可接受準則

風(fēng)險可接受準則是通過計算得出的風(fēng)險系數(shù)來判定風(fēng)險是否可接受，通過對風(fēng)險的嚴重度和風(fēng)險的發(fā)生頻率評價后，通過計算風(fēng)險系數(shù)確定是否對風(fēng)險采取措施。風(fēng)險系數(shù)的計算如下公式：

風(fēng)險系數(shù)=風(fēng)險嚴重度等級*風(fēng)險頻度等級

使用風(fēng)險系數(shù)作為參考值，下表為風(fēng)險風(fēng)險系數(shù)的范圍及當(dāng)風(fēng)險系數(shù)達到一定值時應(yīng)對風(fēng)險采取的措施：

風(fēng)險

系數(shù)

風(fēng)險等級及應(yīng)采取的措施

風(fēng)險等級

風(fēng)險措施

15-25

高風(fēng)險

應(yīng)立即采取措施規(guī)避或降低風(fēng)險

5-15

一般風(fēng)險

需采取措施降低風(fēng)險

1-5

低風(fēng)險

風(fēng)險較低

,接受風(fēng)險

在進行風(fēng)險分析和風(fēng)險應(yīng)對過程中，應(yīng)保持風(fēng)險措施的方案和實施結(jié)果的跟進記錄，風(fēng)險分析和風(fēng)險應(yīng)對措施的詳細內(nèi)容應(yīng)記錄在《風(fēng)險和機遇評估分析表》中，記錄的保持依據(jù)《記錄控制程序》文件執(zhí)行，便于后續(xù)的查閱和跟進。

5.4風(fēng)險應(yīng)對

各實施部門應(yīng)對所識別的風(fēng)險進行評估，根據(jù)評估的結(jié)果對風(fēng)險采取措施，從而達到降低或消除風(fēng)險的目的，風(fēng)險的應(yīng)對方式應(yīng)根據(jù)實際情況進行篩選，當(dāng)潛在的風(fēng)險可有效的采取規(guī)避措施進行規(guī)避風(fēng)險時，應(yīng)制定風(fēng)險規(guī)避方案，確認風(fēng)險規(guī)避措施并予以執(zhí)行，直至部分消除或完全消除風(fēng)險。制定風(fēng)險應(yīng)對的額措施時必須將相關(guān)措施貫徹到公司日常運行程序中，且部門的管理活動不應(yīng)與公司層面如SWOT

分析活動對應(yīng)的措施沖突。

對風(fēng)險所采取的措施應(yīng)考慮盡可能的消除風(fēng)險，在無法消除或暫無有效的方法或者采取消除風(fēng)險的方法的成本高出風(fēng)險存在時造成損失時，再選擇采取降低風(fēng)險或者風(fēng)險接受的風(fēng)險應(yīng)對方法。

5.5.風(fēng)險和機遇評審的策劃

風(fēng)險和機遇評審應(yīng)每年度至少實施一次評審，以驗證其有效性。當(dāng)出現(xiàn)以下情況是，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)

增加風(fēng)險和風(fēng)險評審的次數(shù)：

a.

與質(zhì)量環(huán)境管理體系有關(guān)的法律、法規(guī)、標準及其他要求有變化時；

b.

組織機構(gòu)、產(chǎn)品范圍、資源配置發(fā)生重大調(diào)整時；

c.

發(fā)生重大品質(zhì)事故或相關(guān)方投訴連續(xù)發(fā)生時；

d.

第三方認證審核前或其他認為有管理評審需要時；

e.

其他情況需要時。

6

引用文件：

6.1《記錄控制程序》--------------------

SST-QEP-02

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記錄表單：